前の記事で、私の投資経験や投資対象、投資スタイルを説明しました。
→投資を楽しむ
今回は、2022年12月末時点の投資損益を紹介します。
投資している商品
これまでの投資経験から、投資信託、個別株、暗号資産（仮想通貨）は、リスクに見合ったリターンを提供してくれる、まっとうな投資商品だと感じました。
そのため、今はこれらに投資しています。
でも、この3つはリスク・リターンの高さが全然違うんですね。
私の中では、
安心して持っていられる投資商品（リスク・リターンが低め）
1位：投資信託
2位：個別株
3位：暗号資産（仮想通貨）
といった感じです。逆に
心臓に悪い投資商品（リスク・リターンが高め）
1位：暗号資産（仮想通貨）
2位：個別株
3位：投資信託
となります。
暗号資産、個別株、投資信託の順に、期待リターンが高くなりますが、その分リスクも高くなり、大きな金額を保有していると精神的にきついです。
今の私の投資資金の投資割合（配分）は、私の精神的な許容度から下のように決めています。
- 投資信託：90%以上
- 個別株 ： 9%未満
- 暗号資産： 1%未満
個別株や暗号通貨の割合を、例えば今の倍以上に増やすと、毎日のように今のレートを追っかけてしまうでしょうね・・・
まあ、臆病者ということかなあ？
この投資割合は、投資しながら年1回ほど立ち止まって、自分がベストだと思う割合に移行していきました。
投資期間中はずっと実施しているので、2016年から6年以上の時間をかけて、心と相談しながら決めてます。
精神的に楽になるために投資を始めたのに、逆に精神的につらくなってしまうとか、そんなことは絶対避けたいですからね。
今後も、投資しながら精神的につらくないか心と相談するので、将来この割合が変わるかもしれませんが・・・
この記事を読んでいるあなたも是非、投資しながら精神的にご自分がベストだと思う割合を見つけてみてくだされ～
では次に、実際にどれくらいの金額を投資に回しているのかの紹介です。
正直公開しようか悩みましたが、リアルな数字を見ることで、このブログを見てくれているあなたが投資を楽しむ参考になればと思い、公開に踏み切りました。
2022年12月末時点の投資元本
2022年12月末で、
- 投資信託：9506.7万円
- 個別株 ： 605.6万円
- 暗号資産： 76.0万円
です。合計で1億188.3万円投資してます。また、合計投資金額を100%としたときの、それぞれの投資割合（配分）は
- 投資信託：93.3%
- 個別株 ： 5.9%
- 暗号資産： 0.7%
です。投資金額は2022年で1億円を超えました。
2022年12月末時点の投資損益
2022年12月末で、
- 投資信託：+2766.2万円
- 個別株 ： +65.1万円
- 暗号資産： +227.5万円
です。合計で+3058.7万円です。また、それぞれのリターンは
- 投資信託： +29.1%
- 個別株 ： +10.7%
- 暗号資産：+299.3%
です。2022年12月末時点では、リスクが高い暗号資産のリターンが高いです。ですが、裏を返せば同じくらい暴落する可能性もあります。
そのため、暗号資産にはあまり大きな金額を投資できません。
2022年12月末時点の投資元本+損益
2022年8月末で、
- 投資信託：12272.9万円
- 個別株 ： 670.7万円
- 暗号資産： 303.5万円
です。合計で1億3247.0万円でした。投資元本 1億188.3万円に対して、 3058.7万円増え、リターンは+30.0%です。
過去との比較
上の表は、投資商品別の投資元本+損益、リターンの推移です。
2016年から投資してきましたが、投資金額が大きい順に
- 1．先進国株：7407万円
- 2．新興国株：2121万円
- 3．先進国債券：933万円
です。
次にリターンの推移です。
上表のリターンを見てもらってもお分かりのように、先進国株以外はリターンがそれほど高くありません。スイッチングは今のところ考えていませんが、今後の追加投資は、先進国株だけにしていく予定です。
また、合計損益・リターンの前年比も見てみます。
前年比マイナスが2回、プラスが3回です。2022年は前年比-1687万円で-16.6%のリターンです。
来年はプラスの年になると嬉しいですね♪
また、平均リターンは5.3%と、5%を超えているので良しとします。
結論
2022年12月末時点で、投資金額1億3247万円です。
期待リターンを年5%とすると、年600万円以上は増えるので、
期待リターン ＞ 生活費
で、投資目標を達成していて、安心をゲットしてます。
なお、投資先・投資配分については、餅は餅屋のことわざにもあるように、私は投資の専門家に相談しながら決めています。
あなたも、プロの第三者の意見を参考に、あなたの今の状況（年齢・家族構成・資産額・収入・支出・リスク許容度・家購入の予定有無など）に最適な投資先・投資配分を決めることをおすすめします。
以下のサービスを利用することで、あなたに最適な資産運用の専門家を見つけられます。
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この記事を最後までお読みいただき、ありがとうございました♪
あなたに私の投資の全体像を知っていただいたところで、私が投資している３種類の投資商品ごとに、実際の楽しみ方を紹介しますね～
まずは私にとって一番重要な投資信託について、楽しみ方を詳しく解説します→投資信託を楽しむ
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